ЦБ установил критерии мошеннических операций при снятии денег в банкомате

Как известно с 1 сентября 2025 года вступают новые правила снятия наличных в банкоматах. Если банкам ваша операция покажется подозрительной, то они ограничить возможность для снятия наличных. До этого момента в СМИ было много различных версий, как это будет происходить. Но теперь ЦБ официально назвал 9 критериев, по которым будет определяться мошенническая операция, он официально опубликованы на сайте регулятора.

Первый признак, это нехарактерное поведение человека при снятии денег в банкомате. К ним относятся непривычное время суток, нетипичная сумма или нахождение банкомата. Также подозрение может вызвать запрос на выдачу денег в несвойственной для клиента способом, например, не с карты, а по QR-коду.

Также банки обязаны обращать на изменение телефонной активности клиента как минимум за последние 6 часов до операции, количество СМС и сообщений в мессенджерах с новых номеров.

Подозрение может вызвать снятие средств в течение 24 часов после оформления кредита или займа. Увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.

Перевод человеком на свой счет более 200 тыс рублей по СБП со своего счета в другом банке при досрочном закрытии вклада на аналогичную сумму.

Во внимание также принимается смена номера телефона при авторизации в мобильном приложении банка, получение информации об изменении характеристик телефона (в том числе от операторов связи), с помощью которого клиент снимает наличные, или же присутствие на его телефоне вредоносных программ.

При этом ЦБ опроверг информацию, что ограничение коснется суммы в ₽50 тыс. в сутки для всех россиян без исключения.

Если банк заметить вышеуказанные признаки, то он обязан будет ограничить выдачу наличных выдачу наличных свыше  ₽50 тыс. в сутки, и незамедлительно об этом проинформировать клиента.

Если человек находится под психологическим воздействием мошенников, то у него будет время одуматься и отменить все операции с наличными.